Warum Factoring?
Fordern Sie jetzt Ihr individuelles Angebot bei Warenkreditversicherung24 an. Unsere Experten stellen Ihnen die wichtigsten Informationen der R+V Kreditversicherung mit anderen Warenkreditversicherungen gegenüber – einfach und transpartent.
- Was ist Factoring und wie funktioniert es?
- Wann eignet sich Factoring?
- Was sind die Vorteile von Factoring?
- 250 Factoring-Anbieter
- 15 Factoring-Arten
- 1 passende Lösung
Was ist Factoring?
Factoring, auch als Forderungsverkauf bekannt, bezeichnet den einmaligen oder auch fortlaufenden Verkauf von Forderungen an ein Factoring-Unternehmen oder Factoring-Institut (Factor). Dieses zahlt dem Verkäufer direkt die offene Forderung (abzüglich einer Factoringgebühr) aus, wodurch neben der Planbarkeit von Zahlungseingängen und Unabhängigkeit von Kunden die Liquidität des Verkäufers gesteigert wird.
Wie funktioniert Factoring?
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
Wann eignet sich Factoring?
Factoring eignet sich für verschiedene wirtschaftliche und finanzielle Ansprüche eines Unternehmens. Deshalb gibt es über 15 Factoring-Arten, wie zum Beispiel:
- Ihr Kunde soll nicht wissen, dass Sie Ihre Forderung verkaufen (stilles Factoring)
- Sie möchten nur einen Teil Ihrer offenen Forderungen verkaufen (Ausschnittsfactoring)
- Sie möchten bei einem Zahlungsausfall abgesichert sein und das Mahn- und Rechnungswesen abgeben (Full-Service-Factoring)
- Sie möchten das Mahn- und Rechnungswesen nicht abgeben (Inhouse-Factoring)
- Sie möchten Forderungen nur bei Bedarf verkaufen (Einzelfactoring)
Vorteile von Factoring
Cashflow
80-100% des Rechnungsbetrags innerhalb von 24 bis 48 Stunden auf Ihrem Konto
individuelle Finanzierungsmethode
Debitorenmanagement
Mahnwesen und Inkasso
Kundenprüfung
Rechnungen digital einreichen
Häufige Fragen zu
Factoring- FAQ
Was ist ein Factor?
Als Factor werden Factoring-Unternehmen und Factoring-Institute bezeichnet. Factoring bieten zum Beispiel Inkasso-Unternehmen wie die Creditreform oder auch Banken an. Aktuell gibt es in Deutschland über 250 Unternehmen, die Factoring anbieten.
Wann kann ich Forderungen verkaufen?
Nur fakturierte Forderungen können verkauft werden. Fakturiert bedeutet, dass für die erbrachten Leistungen oder verkauften Produkte eine Rechnung erstellt wird. Ist eine Forderung fakturiert, wird sie geltend gemacht
Wie viel kostet Factoring?
Die Kosten für Factoring setzen sich aus verschiedenen Faktoren zusammen, die je nach Versicherer und Tarif variieren. Dazu gehören die reine Factoringsgebühr und die Kosten für die Limitprüfung
Was ist der Unterschied zu einer Warenkreditversicherung?
Bei Factoring steht im Vordergrund, dass Ihre offenen Forderungen schnellstmöglich beglichen werden. Mit einer Warenkreditversicherung wird abgesichert, dass Sie das Geld aus den Forderungen auf jeden Fall erhalten, auch wenn Ihr Kunde nicht zahlt. Mit manchen Factoring-Arten wie echtem Factoring lässt sich der Zahlungsausfall ebenfalls absichern
Warum factoringmakler24.de?
Mit uns als Partner sparen Sie Zeit und Aufwand. Wir übernehmen die Suche nach dem besten Factoring-Angebot für Sie und nehmen Ihnen die Angebotsanfrage ab. Da wir ungebunden sind, analysieren wir alle passenden Anbieter und finden die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Unser digitaler Service ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Kommunikation bei Rückfragen.
