Wann lohnt sich Factoring?
- Vorteile von Factoring
- Liquiditätsvorteil mit Factoring
- Alternative zu Bankkrediten
- 250 Factoring-Anbieter
- 15 Factoring-Arten
- 1 passende Lösung
Was ist Factoring?
Factoring ist eine Finanzierungsmethode mit dem Kernziel, kurzfristige Liquidität zu erhalten. Dieses Ziel wird erreicht, indem offene Forderungen an ein Factoring-Unternehmen verkauft werden. Als Gegenleistung erhalten Sie einen Großteil der Rechnungssumme. Der Hauptvorteil von Factoring besteht also in schnell verfügbarer Liquidität.
Wenn Sie also mindestens einen Vorteil aus kurzfristiger Liquidität ziehen, lohnt sich Factoring für Sie:
Factoring eignet sich für verschiedene wirtschaftliche und finanzielle Ansprüche eines Unternehmens. Deshalb gibt es über 15 Factoring-Arten, wie zum Beispiel:
- Sie können bei Lieferanten Skonti ziehen und sparen Geld ein
- Sie können Ihre Einnahmen und Ausgaben besser planen
- Sie können Ihr Tagesgeschäft und alle anfallenden Kosten einfacher bewältigen
- Sie können neue Aufträge kurzfristig annehmen oder Investitionen tätigen, weil Sie nicht erst auf Zahlungseingang warten müssen
Weitere Vorteile von Factoring
den Umgang mit Forderungen erleichtern:
Buchhaltung
Sie können das Rechnungswesen, das Mahnwesen und sogar Inkasso-Tätigkeiten an ein Factoring-Unternehmen abgeben (Full-Service-Factoring)
Absicherung
Ausschnitt
Factoring als Finanzierungsmöglichkeit
Aber auch wenn Sie keine kurzfristige Liquidität brauchen, kann Factoring eine hilfreiche Finanzierungsmöglichkeit sein: Beim Fälligkeitsfactoring erhalten Sie Ihr Geld erst vom Factoring-Unternehmen, wenn dieses das Geld von Ihrem Kunden erhalten hat. Der Vorteil dieser Factoring-Art besteht in der Entlastung Ihrer Buchhaltung, da das Factoring-Unternehmen Zahlungseingänge prüft und falls notwendig Zahlungserinnerungen oder Mahnungen verschickt. Zahlt Ihr Auftraggeber nach erneuter Aufforderung nicht, übernimmt das Factoring-Unternehmen das Inkasso.
Liquiditätsvorteil
Factoring ist in erster Linie dazu da, um Ihnen einen Liquiditätsvorteil zu verschaffen. Dadurch, dass Sie kurzfristig Liquidität erhalten, haben Sie eine Vielzahl an weiteren Vorteilen. Zum Beispiel können Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, da Sie Ihr Geld trotzdem innerhalb 48 Stunden erhalten. Das kann der ausschlaggebende Punkt sein, warum Sie einen Auftrag erhalten.
Außerdem können Sie Lieferanten direkt bezahlen und verbesserte Einkaufskonditionen nutzen. Dadurch sparen Sie Geld ein. Je nach Factoring-Vertrag sparen Sie Rechnungswesen- und Buchhaltungskosten im eigenen Unternehmen ein und können die Ressourcen anders einsetzen. Kommt es zum Forderungsausfall, machen Sie nur einen Verlust von ca. 10% der Rechnungssumme, die der Factor nicht auszahlt.
Alternative zu Bankkredit
Vorteile von Factoring
schnelle Bezahlung
- Bezahlung Ihrer Rechnungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
- unabhängig vom Zahlungsverhalten Ihrer Kunden
sicherer Geldeingang
- Planbare und sichere Bezahlung
- Ausfallrisiko wird an Factor übergeben (außer bei unechtem Factoring)
Entlastung
- Aufgaben der Buchhaltung, des Rechnungs- und Mahnwesen und Inkasso können an Factor abgegeben werden
- Fokus aufs Kerngeschäft
Häufige Fragen zu
Factoring- FAQ
Was ist ein Factor?
Als Factor werden Factoring-Unternehmen und Factoring-Institute bezeichnet. Factoring bieten zum Beispiel Inkasso-Unternehmen wie die Creditreform oder auch Banken an. Aktuell gibt es in Deutschland über 250 Unternehmen, die Factoring anbieten.
Wann kann ich Forderungen verkaufen?
Nur fakturierte Forderungen können verkauft werden. Fakturiert bedeutet, dass für die erbrachten Leistungen oder verkauften Produkte eine Rechnung erstellt wird. Ist eine Forderung fakturiert, wird sie geltend gemacht
Wie viel kostet Factoring?
Die Kosten für Factoring setzen sich aus verschiedenen Faktoren zusammen, die je nach Versicherer und Tarif variieren. Dazu gehören die reine Factoringsgebühr und die Kosten für die Limitprüfung
Was ist der Unterschied zu einer Warenkreditversicherung?
Bei Factoring steht im Vordergrund, dass Ihre offenen Forderungen schnellstmöglich beglichen werden. Mit einer Warenkreditversicherung wird abgesichert, dass Sie das Geld aus den Forderungen auf jeden Fall erhalten, auch wenn Ihr Kunde nicht zahlt. Mit manchen Factoring-Arten wie echtem Factoring lässt sich der Zahlungsausfall ebenfalls absichern
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