Reverse-Factoring wird auch Lieferanten-Factoring oder Einkaufsfactoring genannt. Im Unterschied zu anderen Factoring-Arten nutzt der Versicherungsnehmer Factoring, um seinen Einkauf von Waren und Dienstleistungen vom Lieferanten vorzufinanzieren. Das Unternehmen kauft also bei seinem Lieferanten ein. Dieser erhält das Geld vom Factoring-Unternehmen und nicht vom Käufer. Das Unternehmen bezahlt den Factor zu einem späteren Zeitpunkt. Dies lohnt sich insbesondere bei Aufträgen mit einer langen Zeitspanne zwischen Einkauf und Bezahlung durch den Auftraggeber. Durch Reverse Factoring kann dieser Zeitraum verkürzt werden. Das Unternehmen muss keinen Kredit aufnehmen und seine Kreditlinie bei der Bank nicht belasten. Auch lohnt sich Reverse Factoring für Unternehmen in komplexen Lieferketten und in der Herstellung von Produkten mit langer Verarbeitungszeit. Außerdem wirken sich Verzögerungen bei der Lieferung der eingekauften Waren nicht länger negativ aus, da das einkaufende Unternehmen nicht in Vorleistung gehen muss, während es auf seine Ware wartet.
Reverse Factoring hat auch den Vorteil, dass das Unternehmen Skonti beim Einkauf sichern kann, weil der Factor die Kosten für den Einkauf vorerst übernimmt.
Damit ein solcher Vertrag zustande kommt, muss allerdings der Lieferant mit der Finanzierungsmethode einverstanden sein.
Besonders geeignet für...
Unternehmen mit Aufträgen, die eine lange Laufzeit haben oder für die Waren mit langer Liefer- oder Verarbeitungszeit benötigt werden
Unternehmen in komplexen Lieferketten, in denen es zu Verzögerungen kommen kann
Unternehmen, die viel Geld in den Einkauf von Waren und Dienstleistungen investieren
Unternehmen, die ihre Einkaufsbedingungen bei Lieferanten verbessern möchten
Vorteile von Reverse-Factoring
Liquidität: Sie bleiben liquide, weil Sie nicht lange vor Bezahlung vom Auftraggeber in den Wareneinkauf investieren müssen.
langes Zahlungsziel beim Factor: Der Factor räumt Ihnen ein langes Zahlungsziel (bis zu. 1 Jahr) ein.
keine finanziellen Auswirkungen von Lieferverzögerungen: Sie haben keine Liquiditätsengpässe, weil Sie in Vorleistung gehen mussten und sich die Lieferung verspätet.
Verbesserung der Lieferanten-Beziehung: Ihr Lieferant bekommt seine Rechnungen fast in Echtzeit bezahlt.
Skonto ziehen: Sie können mit Ihren Lieferanten gute Konditionen verhandeln und langfristig Geld sparen.
Beispiel für Reverse-Factoring
In der Automobilbranche schließt ein Stahlproduzent einen Reverse Factoring Vertrag mit seinem Eisenlieferanten ab. Der Eisenlieferant wird vom Factoring-Unternehmen nach Bestellung der Ware sofort bezahlt. Das stärkt die Beziehung zwischen Stahlproduzent und Eisenlieferant und der Stahlproduzent erhält verbesserte Einkaufskonditionen und kann regelmäßig Skonto ziehen. Der Stahlproduzent muss die Ware nicht mehr vorfinanzieren, sondern kann innerhalb eines festgelegten Zahlungsziels (z. B. 120 Tage) den Rechnungsbetrag und die Factoring-Gebühr an den Factor bezahlen.
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Wir übernehmen die Angebotssuche und -auswahl für Sie und begleiten Sie bis zum Vertragsabschluss und darüber hinaus.
Wie schließe ich einen Vertrag für Reverse-Factoring ab?
Herausforderungen
Die Suche nach dem geeigneten Factoring-Anbieter ist zeitintensiv, denn es gibt eine Vielzahl von Anbietern und Factoring-Arten.
Zum Beispiel müssen Sie folgendes beachten:
Factoring-Unternehmen nutzen teilweise unterschiedliche Parameter für die Angebotserstellung. Das kann dazu führen, dass Sie jedes Mal andere Informationen und Zahlen einreichen müssen.
Factoring-Unternehmen sind oft auf bestimmte Factoring-Arten und Branchen spezialisiert. Manchmal gibt es außerdem festgelegte Umsatzgrenzen, unter denen kein Factoring-Angebot möglich ist.
Die Angebote von verschiedenen Factoring-Unternehmen sind nicht direkt vergleichbar. Neben den angegebenen Beitragssätzen fallen oft weitere Kosten an, die in den Kurzangeboten nicht ersichtlich sind.
Wir machen eine Analyse mit Ihnen, um die geeignete Factoring-Art für Ihr Unternehmen herauszufinden und übernehmen die Anfrage bei den für Ihre Branche infrage kommenden Factoring-Unternehmen.
Nach Erhalt aller Angebote besprechen wir diese mit Ihnen und schauen, welches für Sie am besten geeignet ist. Wir vergleichen nicht nur oberflächlich die Kurzangebote, sondern holen uns alle Informationen ein, um einen vollumfänglichen Vergleich durchführen zu können.
Gemeinsam mit uns führen Sie dann ein Gespräch mit dem bevorzugten Factoring-Anbieter. Danach begleiten wir Sie bis zum Vertragsabschluss.
Mit uns als Partner sparen Sie Zeit und Aufwand. Wir übernehmen die Suche nach dem besten Factoring-Angebot für Sie und nehmen Ihnen die Angebotsanfrage ab. Da wir ungebunden sind, analysieren wir alle passenden Anbieter und finden die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Unser digitaler Service ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Kommunikation bei Rückfragen.
