Vorteile von Factoring
- Was ist Factoring und wie funktioniert es?
- Wann eignet sich Factoring?
- Was sind die Vorteile von Factoring?
- 250 Factoring-Anbieter
- 15 Factoring-Arten
- 1 passende Lösung
Wie hilft Factoring meinem Unternehmen?
- Konstanter Cashflow, da der Factor Ihre Forderungen schnell auszahlt (24 bis 48 Stunden)
- Finanzielle Sicherheit bei Zahlungsausfällen* sicherer und planbarer Zahlungseingang
- sicherer und planbarer Zahlungseingang
- Sie sparen Zeit und Nerven. Ihre einzigen Aufgaben sind Rechnungsstellung und Abgabe an den Factor. Alles Weitere wie Prüfen des Zahlungseinganges etc. übernimmt der Factor
- Unabhängigkeit vom Zahlungsverhalten Ihrer Kunden
- Risikominimierung, weil Factor das Forderungsausfallrisiko übernimmt
- Schutz vor einer Insolvenz infolge von Forderungsausfällen
- Entlastung der Buchhaltung von Mahnwesen und Inkasso
- Verbesserte Verhandlungsposition bei Lieferanten, weil Sie bessere Zahlungskonditionen anbieten können
- Skonto von Lieferanten kann besser genutzt werden
- Verkürzte Bilanz, weil die offenen Forderungen reduziert werden
- Verbesserte Bonität und Rating durch Bilanzoptimierung
- Keine Bankkredite oder andere Finanzierung mehr erforderlich, Bilanz wird nicht belastet
- Gesteigerte Eigenkapitalquote durch ausgelagerte Forderungen
- Ausgleich saisonaler Schwankungen oder wirtschaftlicher Entwicklungen
- Unternehmenswachstum durch neue Geschäftspartner, Märkte und Investitionen mit Liquidität
- Bessere Verhandlungsposition bei Banken durch verbesserte Bonität und Rankings
Factoring im Vergleich
schnelle Bezahlung
sicherer Geldeingang
Entlastung
offenes Factoring
stilles Factoring
echtes Factoring
je nach Tarif (offen/still)
unechtes Factoring
je nach Tarif (offen/still)
Full Service Factoring
Inhouse Factoring
Einzelfactoring
je nach Tarif (offen/still)
Ausschnittsfactoring
je nach Tarif (offen/still)
Reverse Factoring
Lieferant wird schnell bezahlt
finanziell, da Skonto möglich
Fälligkeitsfactoring
B2C Factoring
je nach Tarif (echt/unecht)
je nach Tarif (Inhouse/Full Factoring)
VOB Factoring
Export Factoring
Wie funktioniert Factoring?
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
1. Abschluss Factoringvertrag / Festlegung der Factoringart
- versichert werden je nach Factoring-Vertrag alle Forderungen des verkauften Jahresumsatzes oder ein Teil der Forderungen
- Beitrag wird festgelegt: z. B. Prozentsatz des verkauften Jahresumsatzes
2. Forderung entsteht
- Auftraggeber erteilt Ihnen einen Auftrag.
- Nach Auftragserfüllung stellen Sie die Rechnung
3. Bonitätsprüfung
- Factor prüft vor Ankauf einer Forderung das Ausfallrisiko des Auftraggebers (= demjenigen, der die Rechnung zahlen muss) sowie die Echtheit der Forderung
4. Übergabe der Forderung an Factor
- Kopie der Rechnung an Factor
- Forderungsmanagement liegt nun beim Factor, da Ausfallrisiko mitgekauft wurde
5. Auszahlung der Forderung
- Factor überweist i . d. R. innerhalb von 48 Stunden den Rechnungsbetrag abzüglich der vereinbarten Factoringgebühr oder eines vereinbarten Sicherheitseinbehaltes (meist nur innerhalb der Baubranche)
6. Zahlung der Rechnung
- Der Auftragnehmer zahlt die offene Rechnung an den Factor
- Sicherheitseinbehalt wird ausgezahlt, sobald die Rechnung vom Auftraggeber anstandslos beglichen wurde
Häufige Fragen zu
Factoring- FAQ
Was ist ein Factor?
Als Factor werden Factoring-Unternehmen und Factoring-Institute bezeichnet. Factoring bieten zum Beispiel Inkasso-Unternehmen wie die Creditreform oder auch Banken an. Aktuell gibt es in Deutschland über 250 Unternehmen, die Factoring anbieten.
Wann kann ich Forderungen verkaufen?
Nur fakturierte Forderungen können verkauft werden. Fakturiert bedeutet, dass für die erbrachten Leistungen oder verkauften Produkte eine Rechnung erstellt wird. Ist eine Forderung fakturiert, wird sie geltend gemacht
Wie viel kostet Factoring?
Die Kosten für Factoring setzen sich aus verschiedenen Faktoren zusammen, die je nach Versicherer und Tarif variieren. Dazu gehören die reine Factoringsgebühr und die Kosten für die Limitprüfung
Was ist der Unterschied zu einer Warenkreditversicherung?
Bei Factoring steht im Vordergrund, dass Ihre offenen Forderungen schnellstmöglich beglichen werden. Mit einer Warenkreditversicherung wird abgesichert, dass Sie das Geld aus den Forderungen auf jeden Fall erhalten, auch wenn Ihr Kunde nicht zahlt. Mit manchen Factoring-Arten wie echtem Factoring lässt sich der Zahlungsausfall ebenfalls absichern
Warum factoringmakler24.de?
Mit uns als Partner sparen Sie Zeit und Aufwand. Wir übernehmen die Suche nach dem besten Factoring-Angebot für Sie und nehmen Ihnen die Angebotsanfrage ab. Da wir ungebunden sind, analysieren wir alle passenden Anbieter und finden die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Unser digitaler Service ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Kommunikation bei Rückfragen.
