Echtes Factoring

Vorteile von echtem Factoring
Liquiditätsengpässe mit Factoring vermeiden
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Was ist echtes Factoring?

Beim echten Factoring kauft ein Factoring-Unternehmen nicht nur die offenen Forderungen an Auftraggeber ab, sondern auch das damit verbundene Ausfallrisiko. Wenn also ein Auftraggeber die gestellte Rechnung nicht zum Zahlungsziel bezahlt, und auch auf Mahnungen und Inkasso nicht reagiert, liegt der Schaden beim Factor.

Dieser hat aber im Regelfall eine Warenkreditversicherung im Hintergrund, die ihn absichert. Das Unternehmen hat den Rechnungsbetrag innerhalb 24 bis 48 Stunden nach Forderungsverkauf vom Factoring-Unternehmen erhalten und behält diese auch bei einem Forderungsausfall durch den Auftraggeber.

Das spiegelt sich dementsprechend in der Factoring-Gebühr wider, da der Factor zusätzlich zu den eigenen Kosten auch noch die Kosten einer Warenkreditversicherung für die Absicherung des möglichen Ausfalls trägt.
Das Gegenteil von echtem Factoring ist das unechte Factoring.
Info zu offenem Factoring
Hilfreiche Information zum Factoring

Besonders geeignet ist das echte Factoring für

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junge und kleine Unternehmen
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Unternehmen mit wechselnden Kunden
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Unternehmen, die finanzielle Sicherheit und Planungssicherheit möchten

Vorteile von echtem Factoring gegenüber unechtem Factoring

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bessere Liquidität: das Geld bleibt bei Ihnen, egal ob Ihr Kunde an den Factor zahlt oder nicht
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geringes Risiko: Ihr Unternehmen muss das Zahlungsausfallrisiko nicht tragen
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verkürzte Bilanz: die Forderungen werden nicht in der Bilanz gelistet
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bessere Bonität: als Folge der verkürzten Bilanz
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Eigenkapital steigt: weniger Forderungen in Bilanz, dadurch besseres Bankrating
Hilfreiche Information zum Factoring

Kombinationsmöglichkeiten

In der Regel werden echtes und stilles/offenes Factoring miteinander kombiniert.
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Echtes und offenes Factoring: Für Auftraggeber ist sichtbar, dass Factoring stattfindet. Ihr Factoring-Unternehmen übernimmt das Zahlungsausfallrisiko. Bei Zahlungsausfall müssen Sie den bereits ausgezahlten Betrag nicht zurückzahlen.
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Echtes und stilles Factoring: Für Auftraggeber ist nicht sichtbar, dass Factoring stattfindet. Ihr Factoring-Unternehmen übernimmt das Zahlungsausfallrisiko. Bei Forderungsausfall behalten Sie den bereits ausgezahlten Betrag und bekommen nur den Restbetrag nicht.
Mehr Informationen zu allen Factoringarten

Beispiel für echtes Factoring

Ein IT-Dienstleister hat einen breiten Kundenstamm, zu dem immer neue Kunden dazukommen. Er nutzt für seinen Forderungsverkauf echtes Factoring. Ein Kunde zahlt auch nach mehrfacher Aufforderung nicht, weil er insolvent ist. Da das Factoring-Unternehmen mit dem Ankauf der Forderung auch das Forderungsausfallrisiko übernommen hat, muss der Kunde keine Aufwandsentschädigung an den Factor zahlen. Dieser behält nur die 10 Prozent der Rechnungssumme ein, die er normalerweise nach Zahlungseingang an den Factoring-Nehmer auszahlen würde.
Factoring Beispiel

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Ulf Papke mit verschränkten Armen. Warenkreditversicherung24.de

Wie schließe ich einen Vertrag für echtes Factoring ab?

Herausforderungen

Icon - Gefahr - Warenkreditversicherung24.de
Die Suche nach dem geeigneten Factoring-Anbieter ist zeitintensiv, denn es gibt eine Vielzahl von Anbietern und Factoring-Arten.
Zum Beispiel müssen Sie folgendes beachten:
Factoring-Unternehmen nutzen teilweise unterschiedliche Parameter für die Angebotserstellung. Das kann dazu führen, dass Sie jedes Mal andere Informationen und Zahlen einreichen müssen.
Factoring-Unternehmen sind oft auf bestimmte Factoring-Arten und Branchen spezialisiert. Manchmal gibt es außerdem festgelegte Umsatzgrenzen, unter denen kein Factoring-Angebot möglich ist.
Die Angebote von verschiedenen Factoring-Unternehmen sind nicht direkt vergleichbar. Neben den angegebenen Beitragssätzen fallen oft weitere Kosten an, die in den Kurzangeboten nicht ersichtlich sind.
Übersicht Factoring-Arten

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So geht's:
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Nach Erhalt aller Angebote besprechen wir diese mit Ihnen und schauen, welches für Sie am besten geeignet ist. Wir vergleichen nicht nur oberflächlich die Kurzangebote, sondern holen uns alle Informationen ein, um einen vollumfänglichen Vergleich durchführen zu können.
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Gemeinsam mit uns führen Sie dann ein Gespräch mit dem bevorzugten Factoring-Anbieter. Danach begleiten wir Sie bis zum Vertragsabschluss.
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Welches Factoring für Sie geeignet ist, klären wir individuell im Gespräch. Nicht alle üblichen Arten passen zu Ihren persönlichen Anforderungen.

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