Unechtes Factoring

Vorteile von unechtem Factoring
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Was ist unechtes Factoring?

Bei dem unechten Factoring verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen an ein Factoring-Unternehmen. Das damit verbundene Ausfallrisiko, also dass ein Kunde die Rechnung nicht bezahlt, bleibt beim Unternehmen. Wenn die Forderungen nicht beglichen werden (Zahlungsausfall/Forderungsausfall), zahlt das Unternehmen eine Entschädigung an den Factor. Diese beläuft sich auf den Betrag, den der Factor bei Forderungsverkauf gezahlt hat und die Zinsen. Da das Ausfallrisiko im Unternehmen bleibt, ist der Forderungsausfall in der Bilanz des Unternehmens ersichtlich.

Das Gegenteil von unechtem Factoring ist das echte Factoring.
Info zu offenem Factoring
Hilfreiche Information zum Factoring

Besonders geeignet für...

Box mit Haken
alte und finanziell gut aufgestellte Unternehmen
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Unternehmen mit festem Kundenstamm
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Unternehmen mit zuverlässigen Kunden

Vorteile von unechtem Factoring gegenüber echtem Factoring

Box mit Haken
kostengünstiger: Ihr Unternehmen trägt das Ausfallrisiko selbst
Box mit Haken
Liquidität: Sie können Kunden längere Zahlungsziele einräumen und bekommen Ihr Geld trotzdem innerhalb von 24 bis 48 Stunden
Der Factor ist die Verbindung vom Unternehmen zum Kunden

Kombinationsmöglichkeiten

In der Regel werden (un-)echtes und stilles/offenes Factoring miteinander kombiniert.
Box mit Haken
unechtes und offenes Factoring: Ihr Factoring-Unternehmen übernimmt das Zahlungsausfallrisiko nicht. Bei Zahlungsausfall müssen Sie den bereits ausgezahlten Betrag zurückzahlen. Für Ihren Auftraggeber ist sichtbar, dass Sie mit Factoring arbeiten.
Box mit Haken
unechtes und stilles Factoring: Ihr Factoring-Unternehmen übernimmt das Zahlungsausfallrisiko nicht. Bei Zahlungsausfall müssen Sie den bereits ausgezahlten Betrag zurückzahlen. Für Auftraggeber ist nicht sichtbar, dass Factoring stattfindet.

Beispiel für unechtes Factoring

Ein etablierter Steuerberater hat einen festen Kundenstamm, der jährlich seine Steuererklärung von ihm erstellen lässt. Da diese Kunden seit Jahren zuverlässig zahlen und er bisher keine Probleme mit Zahlungsausfall hatte, hat der Steuerberater einen Vertrag für unechtes Factoring abgeschlossen. Nachdem er eine Rechnung bei seinem Factor eingereicht hat, erhält der Steuerberater innerhalb von 24 bis 48 Stunden den Rechnungsbetrag und kann seinem Kunden dennoch ein langes Zahlungsziel anbieten.
Factoring Beispiel

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Ulf Papke mit verschränkten Armen. Warenkreditversicherung24.de

Wie schließe ich einen Vertrag für unechtes Factoring ab?

Herausforderungen

Icon - Gefahr - Warenkreditversicherung24.de
Die Suche nach dem geeigneten Factoring-Anbieter ist zeitintensiv, denn es gibt eine Vielzahl von Anbietern und Factoring-Arten.
Zum Beispiel müssen Sie folgendes beachten:
Factoring-Unternehmen nutzen teilweise unterschiedliche Parameter für die Angebotserstellung. Das kann dazu führen, dass Sie jedes Mal andere Informationen und Zahlen einreichen müssen.
Factoring-Unternehmen sind oft auf bestimmte Factoring-Arten und Branchen spezialisiert. Manchmal gibt es außerdem festgelegte Umsatzgrenzen, unter denen kein Factoring-Angebot möglich ist.
Die Angebote von verschiedenen Factoring-Unternehmen sind nicht direkt vergleichbar. Neben den angegebenen Beitragssätzen fallen oft weitere Kosten an, die in den Kurzangeboten nicht ersichtlich sind.
Übersicht Factoring-Arten

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So geht's:
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Wir machen eine Analyse mit Ihnen, um die geeignete Factoring-Art für Ihr Unternehmen herauszufinden und übernehmen die Anfrage bei den für Ihre Branche infrage kommenden Factoring-Unternehmen.
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Nach Erhalt aller Angebote besprechen wir diese mit Ihnen und schauen, welches für Sie am besten geeignet ist. Wir vergleichen nicht nur oberflächlich die Kurzangebote, sondern holen uns alle Informationen ein, um einen vollumfänglichen Vergleich durchführen zu können.
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Gemeinsam mit uns führen Sie dann ein Gespräch mit dem bevorzugten Factoring-Anbieter. Danach begleiten wir Sie bis zum Vertragsabschluss.
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Weitere Factoring-Arten

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Hinweis:
Welches Factoring für Sie geeignet ist, klären wir individuell im Gespräch. Nicht alle üblichen Arten passen zu Ihren persönlichen Anforderungen.

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