Export Factoring ist geeignet, wenn ein inländisches (hier: deutsches) Unternehmen international verkauft. In vielen Ländern sind Zahlungsziele von 180 Tagen gängig, weshalb sich viele Unternehmen für Factoring entscheiden. Beim Export Factoring sind vier Parteien beteiligt: Der deutsche Verkäufer, der ausländische Käufer, ein deutsches Factoring-Unternehmen und ein Factoring-Unternehmen im Land des Käufers. Das deutsche Unternehmen verkauft die Forderungen an das deutsche Factoring-Unternehmen. Dieser überweist dem Unternehmen die Rechnungssumme. Der deutsche Factor verkauft die Forderungen wiederum an einen Factor im Land des Käufers da der deutsche Factor keinen Zugriff auf die Bonität des Käufers hat und sichert sich so ebenfalls vor Forderungsausfall ab. Der ausländische Factor ist für das Forderungsmanagement verantwortlich, falls der Käufer nicht an ihn zahlt. Er geht dann also die weiteren Schritte: Mahnwesen, ggf. Inkasso.
Weil zwei Factoring-Unternehmen an dem Forderungsverkauf beteiligt sind, ist diese Factoring-Art deutlich teurer als Lösungen für inländische Rechnungsverkäufe.
Besonders geeignet für...
Unternehmen, die ins Ausland exportieren
Vorteile von Export Factoring
sicherer Zahlungseingang: auch wenn ausländische Konditionen sich von deutschen unterscheiden
schnelle Bezahlung: trotz ausländischer Zahlungsziele bis zu 180 Tage
Bezahlung in Euro: kein Währungsrisiko. Wechselkurs am Tag des Verkaufs wird genutzt → möglicher Nachteil: Der Wechselkurs könnte zu einem anderen Zeitpunkt besser sein.
Kombinationsmöglichkeiten
Export Factoring und Full-Service-Factoring: Das ausländische Factoring-Unternehmen kauft dem deutschen Factoring-Unternehmen das Ausfallrisiko für die Forderungen ab. Bei Zahlungsverzögerung und Zahlungsausfall wird der ausländische Factor aktiv und muss dafür sorgen, dass er über Mahnungen oder Inkasso sein Geld vom Käufer erhält. Sie behalten das Geld, dass Sie vom deutschen Factor erhalten haben.
Export Factoring als offenes Factoring: Für den ausländischen Käufer ist sichtbar, dass Sie einen Factoring-Vertrag abgeschlossen haben.
Beispiel für Export Factoring
Ein Online-Handel verkauft seine Waren an Geschäftskunden nach England und bietet Kauf auf Rechnung an. Der Unternehmer möchte sein Geld schnell erhalten und sich nicht mit ausländischen Gesetzen und verlängerten Zahlungszielen beschäftigen müssen. Deshalb schließt er einen Vertrag für Export Factoring ab. Er verkauft seinen Forderungsbestand an einen deutschen Factor und erhält das Geld von diesem in Euro zum tagesaktuellen Wechselkurs. Das Risiko, dass Kunden nicht zahlen, hat er ebenfalls an den Factor verkauft. Dieser verkauft die Forderungen und das Ausfallrisiko an einen englischen Factor, weil dieser Zugriff auf die Bonitätsbewertungen der Käufer hat. Zahlt ein Käufer nicht, behält der Unternehmer sein Geld, während der englische Factor Maßnahmen einleiten muss, um vom Käufer sein Geld zu erhalten.
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Wie schließe ich einen Vertrag für Export Factoring ab?
Herausforderungen
Die Suche nach dem geeigneten Factoring-Anbieter ist zeitintensiv, denn es gibt eine Vielzahl von Anbietern und Factoring-Arten.
Zum Beispiel müssen Sie folgendes beachten:
Factoring-Unternehmen nutzen teilweise unterschiedliche Parameter für die Angebotserstellung. Das kann dazu führen, dass Sie jedes Mal andere Informationen und Zahlen einreichen müssen.
Factoring-Unternehmen sind oft auf bestimmte Factoring-Arten und Branchen spezialisiert. Manchmal gibt es außerdem festgelegte Umsatzgrenzen, unter denen kein Factoring-Angebot möglich ist.
Die Angebote von verschiedenen Factoring-Unternehmen sind nicht direkt vergleichbar. Neben den angegebenen Beitragssätzen fallen oft weitere Kosten an, die in den Kurzangeboten nicht ersichtlich sind.
Wir machen eine Analyse mit Ihnen, um die geeignete Factoring-Art für Ihr Unternehmen herauszufinden und übernehmen die Anfrage bei den für Ihre Branche infrage kommenden Factoring-Unternehmen.
Nach Erhalt aller Angebote besprechen wir diese mit Ihnen und schauen, welches für Sie am besten geeignet ist. Wir vergleichen nicht nur oberflächlich die Kurzangebote, sondern holen uns alle Informationen ein, um einen vollumfänglichen Vergleich durchführen zu können.
Gemeinsam mit uns führen Sie dann ein Gespräch mit dem bevorzugten Factoring-Anbieter. Danach begleiten wir Sie bis zum Vertragsabschluss.
Mit uns als Partner sparen Sie Zeit und Aufwand. Wir übernehmen die Suche nach dem besten Factoring-Angebot für Sie und nehmen Ihnen die Angebotsanfrage ab. Da wir ungebunden sind, analysieren wir alle passenden Anbieter und finden die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Unser digitaler Service ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Kommunikation bei Rückfragen.
