Factoring für Handelsunternehmen
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Anbieter
Wie kann ich als Handelsunternehmen von Factoring profitieren?
Überblick behalten
Factoring eignet sich für Einzelhandel-Unternehmen genauso wie für Großkonzerne oder Ketten. Handel treibende Unternehmen kaufen jeden Tag eine Vielzahl an Produkten zum Weiterverkauf ein. Unternehmen mit hohem Einkaufsvolumen tragen daher hohe Vorfinanzierungskosten.
- Bis die Kunden die Rechnungen bezahlt haben, muss das Unternehmen diese Kosten tragen.
- Bei dieser Finanzierungsmethode verkaufen Sie die offenen Forderungen an ein Factoring-Unternehmen (Factor) und erhalten einen Großteil des Rechnungsbetrags innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
Zahlungsausfall vorbeugen
Mit Factoring reduzieren Sie außerdem den administrativen Aufwand bei der Rechnungsverwaltung. Der Factor übernimmt das Forderungsmanagement.
- Wenn der Kunde nicht rechtzeitig (Zahlungsverzug) oder gar nicht zahlt (Zahlungsausfall), kümmert sich der Factor um die Mahnungen und gegebenenfalls um Inkasso.
- Der Factor kauft mit den Forderungen auch das Ausfallrisiko ab. Wenn der Kunde also die Rechnung nicht begleicht, behalten Sie trotzdem das vom Factor ausgezahlte Geld.
Auf das Wesentliche konzentrieren
Mit Factoring bleibt Ihr Fokus auf Ihrem Geschäft.
- Mit Factoring können Sie sich auf Ihren Handel konzentrieren, während das Factoring-Unternehmen Rechnungs- und Mahnwesen professionell übernimmt.
Besonders geeignet ist Factoring für Unternehmen im Handel,
- wenn Sie regelmäßig Skonti ziehen und anbieten möchten
- damit Sie sich um die Vielzahl an Kundenrechnungen bis auf die Rechnungsstellung nicht mehr kümmern müssen
- wenn Sie sich für den Fall absichern möchten, dass Ihr Auftraggeber Ihre erbrachten Leistungen nicht bezahlen kann
Experten-Tipps
- Damit Zahlungsverzögerungen und Zahlungsausfälle Ihr Unternehmen nicht beeinflussen, können Sie mit echtem Factoring das Ausfallrisiko zusammen mit den Forderungen verkaufen.
- Beim Full-Service-Factoring werden Ihnen außerdem das Schreiben von Mahnungen und Inkasso-Maßnahmen abgenommen.
Vereinbaren Sie jetzt Ihren persönlichen Beratungstermin. Unsere Experten für Factoring überprüfen, welcher Anbieter am besten zu Ihrem Bedarf passt und spart Ihnen so Rechercheaufwand und Lebenszeit!
Beispiel: Export-Factoring für Handelsunternehmer
Ein Online-Handel verkauft seine Waren an Geschäftskunden nach England und bietet Kauf auf Rechnung an. Der Unternehmer möchte sein Geld schnell erhalten und sich nicht mit ausländischen Gesetzen und verlängerten Zahlungszielen beschäftigen müssen. Deshalb schließt er einen Vertrag für Export Factoring ab. Er verkauft seinen Forderungsbestand an einen deutschen Factor und erhält das Geld von diesem in Euro zum tagesaktuellen Wechselkurs.
Das Risiko, dass Kunden nicht zahlen, hat er ebenfalls an den Factor verkauft. Dieser verkauft die Forderungen und das Ausfallrisiko an einen englischen Factor, weil dieser Zugriff auf die Bonitätsbewertungen der Käufer hat. Zahlt ein Käufer nicht, behält der Unternehmer sein Geld, während der englische Factor Maßnahmen einleiten muss, um vom Käufer sein Geld zu erhalten.
Vorteil: Schutz & Sicherheit
Vorteile von Factoring
schnelle Bezahlung
- Bezahlung Ihrer Rechnungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
- unabhängig vom Zahlungsverhalten Ihrer Kunden
sicherer Geldeingang
- Planbare und sichere Bezahlung
- Ausfallrisiko wird an Factor übergeben (außer bei unechtem Factoring)
Entlastung
- Aufgaben der Buchhaltung, des Rechnungs- und Mahnwesen und Inkasso können an Factor abgegeben werden
- Fokus aufs Kerngeschäft
Wie kann ich als Handelsunternehmer einen Factoring-Vertrag beantragen?
Herausforderungen
Die Suche nach dem geeigneten Factoring-Anbieter ist zeitintensiv, denn es gibt eine Vielzahl von Anbietern und Factoring-Arten.
Zum Beispiel müssen Sie folgendes beachten:
- Factoring-Unternehmen nutzen teilweise unterschiedliche Parameter für die Angebotserstellung. Das kann dazu führen, dass Sie jedes Mal andere Informationen und Zahlen einreichen müssen.
- Factoring-Unternehmen sind oft auf bestimmte Factoring-Arten und Branchen spezialisiert. Manchmal gibt es außerdem festgelegte Umsatzgrenzen, unter denen kein Factoring-Angebot möglich ist.
- Die Angebote von verschiedenen Factoring-Unternehmen sind nicht direkt vergleichbar. Neben den angegebenen Beitragssätzen fallen oft weitere Kosten an, die in den Kurzangeboten nicht ersichtlich sind.
Empfohlen: Mit Experten
Mit Factoringmakler24 finden Sie entspannt den passenden Factoring-Anbieter und haben gleichzeitig alle wichtigen Details der Angebote im Blick.
So geht’s:
- Sie stellen eine Anfrage für ein Erstgespräch bei uns.
- Wir machen eine Analyse mit Ihnen, um die geeignete Factoring-Art für Ihr Unternehmen herauszufinden und übernehmen die Anfrage bei den für Ihre Branche infrage kommenden Factoring-Unternehmen.
- Nach Erhalt aller Angebote besprechen wir diese mit Ihnen und schauen, welches für Sie am besten geeignet ist. Wir vergleichen nicht nur oberflächlich die Kurzangebote, sondern holen uns alle Informationen ein, um einen vollumfänglichen Vergleich durchführen zu können.
- Gemeinsam mit uns führen Sie dann ein Gespräch mit dem bevorzugten Factoring-Anbieter. Danach begleiten wir Sie bis zum Vertragsabschluss.
Ihr Branchenexperte
Klingt interessant? Factoring ist eine Finanzierungsmethode, die sich für fast alle Branchen eignet. Wir finden unter den 250 Anbietern und über 15 Factoring-Arten die passende Kombination für Ihr Unternehmen. Damit Sie sich Zeit und Aufwand ersparen, übernehmen wir die Anbietersuche und -auswahl für Sie. So haben Sie schon bald innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach Rechnungsstellung das Geld auf Ihrem Konto.
Übliche Factoring-Arten für Handelsunternehmer
Hinweis:
Welches Factoring für Sie geeignet ist, klären wir individuell im Gespräch. Nicht alle üblichen Arten passen zu Ihren persönlichen Anforderungen.
Warum factoringmakler24.de?
Mit uns als Partner sparen Sie Zeit und Aufwand. Wir übernehmen die Suche nach dem besten Factoring-Angebot für Sie und nehmen Ihnen die Angebotsanfrage ab. Da wir ungebunden sind, analysieren wir alle passenden Anbieter und finden die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Unser digitaler Service ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Kommunikation bei Rückfragen.
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Delia Eickhoff
Expertin für Factoring
Nadja Klimek
Expertin für Factoring
